Stratégies de planification de patrimoine 

Même si recevoir un héritage comporte certainement des avantages, l’utiliser judicieusement constitue une importante responsabilité. Un conseiller de BMO Gestion privée peut vous aider à apprendre comment utiliser ce gain inattendu efficacement pour atteindre des objectifs immédiats et poursuivre des objectifs à long terme. Nous vous aiderons à comprendre les options de placement et les répercussions fiscales de votre patrimoine nouvellement acquis.

Oui, il est possible de transférer votre patrimoine d’une institution à une autre. Nous serions heureux de discuter avec vous de la façon dont BMO Gestion privée peut collaborer avec vous. Nous pourrions d’abord planifier un entretien exploratoire au cours duquel nous en apprendrons un peu sur vous, votre vie et vos objectifs, puis nous vous mettrons en contact avec le conseiller de BMO Gestion privée et les experts qualifiés qui vous expliqueront de quelle façon nous pouvons vous aider.

Vous continuerez à travailler avec votre conseiller actuel de BMO Gestion privée, qui pourra vous aider à accéder à tous les services de BMO Gestion privée et de BMO Groupe financier. Votre banquier privé de BMO, votre conseiller en placement de BMO Nesbitt Burns ou votre conseiller en placement de BMO Gestion privée continuera à répondre à vos besoins en matière de services bancaires ou de placement et de mobiliser d’autres membres de BMO qui pourront traiter d’autres priorités en matière de planification de patrimoine.

Plani-avenir BMO est un outil de planification financière numérique et évolutif utilisé par votre conseiller de BMO Gestion privée pour vous aider à répondre à tous vos besoins simples et complexes en matière de planification. Il offre :

• Une chronologie visuelle de vos finances et de vos objectifs avant et après la retraite.
• Une plateforme entièrement numérique interactive qui vous aide à comprendre votre situation financière et à voir où vous en êtes par rapport à vos objectifs.
• La capacité d’expérimenter des scénarios hypothétiques incluant différents services financiers.

De plus, nous collaborons avec une équipe de spécialistes de BMO Gestion privée pour vous fournir un plan de gestion de patrimoine complet. Il doit notamment comprendre la planification successorale et fiduciaire, la planification de la relève, la planification fiscale et la philanthropie.

BMO Gestion privée regroupe les filiales bien établies et respectées suivantes : BMO Banque privée, BMO Gestion privée de placements inc. (BMO GPPI) et BMO Nesbitt Burns. Nous offrons des solutions de gestion de patrimoine en collaborant avec des secteurs d’activité sans frontières afin de créer des plans élaborés et complets pour vous.

La planification de patrimoine est un processus de planification structuré, multidisciplinaire et complet qui englobe tous vos objectifs et vos besoins financiers. En collaborant avec vous, votre famille et les membres d’une équipe intégrée de gestion de patrimoine, un planificateur de patrimoine peut vous recommander des stratégies personnalisées qui vous permettront d’atteindre tous vos objectifs. La planification de patrimoine devrait inclure la gestion de placements, les solutions d’assurance, la planification fiscale, la planification successorale, la planification de la retraite, la gestion de trésorerie, les stratégies de dons planifiés, les fiducies, les services bancaires, les stratégies philanthropiques et plus encore, selon votre situation et vos besoins individuels.